Video: ¿Que son los Créditos de Educación?

Lina: Entre mis estudios de posgrado y la universidad de mis dos hijos, el dinero escasea. Ojalá tuviera un respiro.

*ezAngel aparece*

ezAngel: Hola. Soy ezAngel y estoy aquí para ayudarte. ¿Ya presentaste tu declaración de impuestos?

Lina: Todavía no. Me preocupa deberle dinero al IRS este año

ezAngel: No te preocupes, puedes calificar para créditos de educación. ¿Cuál es tu estado civil?

Lina: Declaro conjuntamente con mi marido usando ezTaxReturn.

ezAngel: Genial. Puedes calificar para el crédito de educación perpetuo de aprendizaje que puede ser de hasta $2,000 por declaración de impuestos. Es para las personas que toman cursos de pregrado, postgrado y grado profesional, incluyendo clases para mejorar las habilidades de trabajo. Sin embargo, este crédito no es reembolsable.

Lina: ¿Qué es un crédito no reembolsable?

ezAngel: Un crédito fiscal no reembolsable reducirá su deuda tributaria, pero no creará un reembolso. Por lo tanto, el crédito se limita a la cantidad que debe.

Lina: Bueno, eso suena bien porque no puedo pagar más impuestos y cualquier crédito que puede reducir mi deuda de impuestos será útil - dada nuestra situación actual. ¿Y mis hijos, Joe y Lily? Ellos van a la universidad, pero sólo Lily tiene una beca.

ezAngel: ¿La beca cubre todos los gastos estudiantiles de Lily?

Lina: La beca ayuda a cubrir algunos de sus gastos.

ezAngel: Bueno, ambos pueden reclamar los Créditos de la Oportunidad Americana para cualquier gasto calificado no reembolsado. Esto incluye materiales del curso, libros, suministros y equipo si tienes los recibos disponibles. Los gastos que no cuentan son las cantidades pagadas en concepto de seguros, gastos médicos (incluidas los costos de salud del estudiante), alojamiento y manutención, transporte o gastos personales, de manutención o familiares similares.

Lina: Muy bien. Joe forma parte del equipo de fútbol y baloncesto en la universidad. ¿Puede el Crédito de la oportunidad americana ayudarle a cubrir sus gastos extracurriculares?

ezAngel: Desafortunadamente, no puedes reclamar gastos por deportes, juegos, pasatiempos o cualquier curso sin créditos a menos que el curso forme parte del programa de estudios del estudiante.

Lina: De acuerdo (tono triste)

ezAngel: La buena noticia es que el crédito de la Oportunidad Americana puede ser de hasta $ 2,500 por estudiante elegible y es hasta el 40% es reembolsable. ¡Eso significa que una parte del crédito te será reembolsado, incluso si no debes impuestos! Ten en cuenta que no puedes solicitar el crédito perpetuo de aprendizaje y de la oportunidad americana para el mismo estudiante durante el mismo año.

Lina: ¡Fantástico! ¿Cuáles son los límites de ingresos para estos créditos de educación?

ezAngel: El ingreso bruto ajustado modificado debe ser de $180,000 o menos para los contribuyentes casados que presentan una declaración conjunta o $90,000 o menos para los contribuyentes solteros.

Lina: ¿Cómo reclamo un crédito de educacion?

ezAngel: Debes recibir un formulario 1098-T de la escuela en el cual se reportan todos los pagos que usted hizo para la matrícula calificada y gastos relacionados durante el año. Simplemente proporciona la información en el programa ezTaxReturn y ellos le ayudarán a reclamar tu crédito de educación, así como cualquier otra deducción fiscal a la que tengas derecho. Así, obtendrás el máximo reembolso o al menos deberás lo menos posible.

Lina: Tengo mi 1098-T a la mano y estoy lista para hacer mi declaración. Gracias por ayudarme ezAngel.

ezAngel: Adiós Lina.