¿Qué necesitas para declarar impuestos como estudiante universitario?
Si eres un estudiante universitario y vas a hacer tu declaración de impuestos por primera vez, puede ser difícil reunir todos los documentos que necesitas. Utiliza nuestra lista de preparación de impuestos para ver qué documentos fiscales necesitas. Tener la información a la mano puede ayudarte traer a casa el máximo reembolso posible, mas fácilmente.
Personal Information
- Número de Seguro Social o Número de Identificación Fiscal.
- Licencia de manejo o documento de identidad.
- PIN de protección de identidad (IP PIN). Si el IRS le ha asignado uno.
- Declaración de impuestos del año pasado (si la presentó)./b> Es posible que tenga que proporcionar los ingresos brutos ajustados (AGI) del año anterior para verificar su identidad. Esta información se puede encontrar en la línea 11 de su formulario 1040 de 2023. Si no presentó su declaración o la presentó tarde, use $0 como su ingreso bruto ajustado (AGI).
- Números de cuenta bancaria y de ruta. Para establecer el depósito directo de su reembolso de impuestos. Los primeros nueve dígitos en la esquina inferior izquierda de un cheque de papel es su número de ruta. El segundo grupo de números es su número de cuenta. El tercer grupo de números es su número de cheque.
Ingresos
- El Formulario W-2 muestra los ingresos obtenidos de tu programa federal de estudio o empleador. Debes recibir un formulario W-2 si ganaste $600 o más durante el año de un solo empleador.
- El Formulario 1099-INT reporta los intereses que tu banco te pagó.
- El Formulario 1099-K informa las cantidades recibidas de tarjetas de pago (crédito, débito o regalo), aplicaciones de pago (Google Pay, PayPal, Venmo, etc.) o mercados en línea (Etsy, eBay, etc.).
- El Formulario 1099-NEC reporta compensaciones para personas sin empleo. Si realizaste trabajos freelance o por tu cuenta y una negocio te pagó al menos $600 durante el año, recibirás un formulario 1099-NEC de esa empresa.
Deducciones y Créditos
- El Formulario 1098-T es proporcionado por una universidad y reporta la matrícula y pagos relacionados con becas y subsidios recibidos, y ajustes del año pasado. Necesitarás esta información para verificar si eres elegible para créditos educativos como el Crédito Americano por Oportunidad y el Crédito de Aprendizaje Permanente.
- El Formulario 1098-E debe ser proporcionado por tu servicio de préstamos si pagaste al menos $600 en préstamos estudiantiles. Es posible que seas elegible para deducir una parte de los intereses pagados en tu declaración de impuestos federales.
- Recibos de gastos educativos elegibles. Esto incluye gastos de inscripción, así como libros, suministros, computadoras y software necesarios para tus cursos. Los gastos que no califican son alojamiento, comida, seguros, gastos médicos, transporte y gastos personales.
- Registros de becas, becas de investigación y otros subsidios recibidos. Las becas y subsidios generalmente están libres de impuestos si estás buscando un título en una institución elegible y el dinero se utilizó para pagar gastos educativos que califiquen. Cualquier cantidad utilizada para alojamiento y comida, viajes y otros costos está sujeta a impuestos. Si tu beca o becas de investigación requiere que enseñes u ofrezcas otros servicios, la cantidad recibida como pago también está sujeta a impuestos.
Preguntas frecuentes sobre la declaración de impuestos como estudiante universitario:
¿Los estudiantes universitarios tienen que presentar una declaración de impuestos?
Independientemente de si eres estudiante universitario o no, el IRS te requiere presentar una declaración de impuestos federales si ganas más de una cierta cantidad de ingresos. Los estudiantes solteros, con algunas excepciones para aquellos que califican como invidentes, deben presentar una declaración de impuestos si:
- Los ingresos no ganados fueron más de $1,300.
- Los ingresos ganados fueron más de $14,600.
- Los ingresos brutos (ingresos no ganados y ganados combinados) fueron mayores que el monto mayor de $1,300 o sus ingresos ganados (hasta $14,150) más $450.
Incluso si no ganaste mucho dinero, podría valer la pena presentar una declaración de impuestos de todos modos. Podrías tener derecho a un reembolso de impuestos si tu empleador retuvo impuestos de tu salario.
¿Puedo seguir siendo dependiente si estoy en la universidad?
En general, tus padres o tutores pueden reclamarte como dependiente si:
- Tienes menos de 19 años.
- Tienes menos de 24 años y eres estudiante de tiempo completo.
- Vives con ellos durante más de la mitad del año, excepto cuando estás fuera estudiando en la universidad.
- Ellos pagan más de la mitad de tus gastos durante el año.
¿Existen beneficios fiscales para estudiantes universitarios?
Sí, como estudiante universitario, podrías ser elegible para los siguientes beneficios fiscales:
- El Crédito Tributario Americano por Oportunidad (AOTC) tiene un valor de hasta $2,500 por año para estudiantes universitarios elegibles. Hasta $1,000 es reembolsable, lo que significa que puedes obtener ese dinero incluso si no debes impuestos.
- El Crédito de Aprendizaje Permanente tiene un valor de hasta $2,000 por año de declaración de impuestos.
- La deducción de intereses de préstamos estudiantiles te permite deducir hasta $2,500 de intereses pagados en tus préstamos estudiantiles.
Sin embargo, si estas como dependiente en la declaración de impuestos de tus padres, solo ellos pueden reclamar los créditos o deducciones educativas.
