¿Qué sucede si debes impuestos?

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La información en este artículo está actualizada para el año fiscal 2023 (declaraciones presentadas en 2024).

¿Qué sucede si preparas tu declaración de impuestos y te das cuenta de que no puedes pagar la cantidad que debes? Aunque puede ser tentador ignorar tu factura de impuestos, eso solo empeorará las cosas.

Deber impuestos puede acarrear consecuencias más allá de las típicas multas e intereses. Las repercusiones se vuelven más severas mientras tu deuda tributaria permanece sin resolver. El IRS tiene hasta 10 años para intentar cobrar tu deuda, y tienen diferentes estrategias para recuperar su dinero.

Aquí te decimos qué puede suceder si no pagas tus impuestos.

Recibirás avisos del IRS por correo.

Cuando tienes un saldo pendiente, lo primero que hace el IRS es enviarte una factura de impuestos explicando cuánto debes, incluyendo multas e intereses. Si no pagas, el IRS emitirá al menos un aviso más antes de tomar medidas adicionales.

¿Cuáles son las multas por impuestos impagos?

El no hacer tu declaración y no pagar tu factura de impuestos a tiempo te enseñará una lección costosa. Hay dos posibles multas fiscales: una por no hacer tu declaración a tiempo y otra por no pagar tus impuestos a tiempo.

Si no haces tu declaración

Si no declaras tus impuestos antes de la fecha límite, la multa es del cinco por ciento de tus impuestos impagos, hasta un máximo del 25 por ciento. Esto se llama multa por falta de declaración.

Una vez que tu declaración de impuestos tenga más de 60 días de retraso, la multa mínima es de $485 o el 100 por ciento de los impuestos no pagados, lo que sea menor.

Si no pagas  

La segunda multa es por no pagar tu factura de impuestos a tiempo. Esta multa es del 0.5 por ciento de tus impuestos impagos, hasta un máximo del 25 por ciento. Por eso es importante declarar tus impuestos a tiempo, incluso si no podrás pagar a tiempo. En ezTaxReturn, podemos ayudarte a establecer un plan de pago con el IRS si no puedes pagar el monto total que debes.

Leer más: ¿Cuáles son las multas e intereses por declarar impuestos tarde?

¿El IRS cobra intereses sobre los impuestos sin pagar?

Sí, tu saldo impago también acumulará intereses diarios hasta que se pague tu factura de impuestos. La tasa de interés del IRS se establece cada tres meses y es la tasa federal a corto plazo más el tres por ciento. La tasa de interés trimestral actual para individuos es del 8 por ciento.

Se presentará un embargo de impuestos federales contra su propiedad

Cuando te niegas a pagar tu factura de impuestos, el IRS puede presentar un embargo de impuestos federal. Esto les permite a otros acreedores saber que tienen derecho a tu propiedad, que incluye tu casa, auto y activos financieros. El embargo de impuestos ya no se informa directamente a tu buró de crédito, pero es un registro público, lo que puede dificultarte la aprobación de nuevo crédito.

¿Puede el IRS confiscar mi propiedad por impuestos impagos?

Si continúas ignorando tu deuda tributaria, el IRS puede embargar tu propiedad. Solo para que quede claro, un embargo fiscal solo le da al IRS el derecho a tu propiedad. Con un embargo fiscal, pueden empezar a llevarte tus pertenencias.

Comúnmente, pedirán a tu empleador que retenga parte de tu sueldo hasta que se satisfaga tu deuda tributaria. Alternativamente, pueden embargar el dinero en tu cuenta bancaria. Una vez emitido el embargo fiscal, el banco retendrá tus fondos durante 21 días y luego los entregará al IRS. Esto te dará tiempo para intentar resolver el problema.

Aunque tus ingresos y cuentas bancarias están en juego, hay ciertas propiedades a las que el IRS no puede tocar. Por ejemplo, los beneficios del desempleo, la compensación laboral, los ingresos por pensión alimenticia ordenados por un tribunal y ciertos pagos de asistencia pública.

Puedes recibir una citatorio del IRS.

El IRS solo jugará al juego del gato y el ratón durante cierto tiempo. Si tienen dificultades para cobrar tu deuda tributaria o confirmar cuánto debes, es posible que recibas una citatorio. Este documento legal te obligará a ti o a un tercero a reunirte con un funcionario del IRS para proporcionar información, documentos y/o testimonios. El tercero puede ser tu institución financiera, guardián de registros o cualquier persona con conocimiento de primera mano de tu situación.

¿Puede revocarse mi pasaporte por no pagar impuestos?

Miles de estadounidenses viajan por negocios y placer. Sin embargo, puedes olvidarte de tu pasaporte estadounidense si tienes una deuda tributaria seriamente vencida. Una vez que debes al IRS más de $59,000, incluidas las multas e intereses, tu Departamento de Estado será notificado. Como resultado, se te negará cuando intentes solicitar un nuevo pasaporte. Los titulares de pasaportes actuales pueden tener sus privilegios revocados. Si sucede mientras estás en el extranjero, es posible que te otorguen un pasaporte limitado para regresar a casa. Aparte de eso, no podrás usar tu pasaporte nuevamente hasta que resuelvas tus problemas fiscales.

Por favor, recuerda, el IRS no desaparecerá si tienes una factura de impuestos sin pagar. La única forma de deshacerte de ellos es pagar todos tus impuestos. Puedes obtener más información sobre tus opciones de pago aquí.

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Los artículos y contenido publicados en este blog se proporcionan únicamente con fines informativos. La información presentada no pretende ser, ni debe tomarse somo, asesoramiento legal, financiero o profesional. Se recomienda a los lectores buscar la orientación profesional adecuada y realizar su propia diligencia debida antes de tomar decisiones basadas en la información proporcionada.