¿Para cuáles créditos fiscales puedo calificar este año?

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La información en este artículo está actualizada para el año fiscal 2023 (declaraciones presentadas en 2024).

Reclamar los créditos fiscales adecuados puede eliminar tu deuda tributaria o maximizar su reembolso. Muchos créditos tienen como objetivo ayudar a familias, personas de bajos ingresos y estudiantes. Antes de presentar tu declaración de impuestos, es una buena idea familiarizarse con lo que está disponible para no pasar ninguna oportunidad por alto. Sigue leyendo para descubrir qué es un crédito fiscal, cómo funcionan y para cuáles podrías calificar este año.

¿Qué es un crédito fiscal?

Los créditos fiscales proporcionan una reducción de dólar por dólar en los impuestos que debes. Por lo general, están diseñados para recompensar ciertos comportamientos o ayudar a compensar gastos que realizaste durante el año. Por ejemplo, enviar a tus hijos a la guardería, asistir a la universidad, ahorrar para la jubilación o comprar un vehículo eléctrico. Cada crédito fiscal tiene sus propios requisitos que debes cumplir para reclamarlos.

Por lo general, los créditos fiscales se dividen en dos categorías: reembolsables y no reembolsables. La diferencia clave es que un crédito fiscal no reembolsable solo puede reducir tu factura de impuestos. Un crédito reembolsable es más beneficioso porque puede reducir los impuestos que debes y generar un reembolso. Por ejemplo, si debes $100 y calificas para un crédito reembolsable de $300, puedes obtener un reembolso de impuestos de $200.

¿Qué créditos puedo reclamar en mis impuestos?

Esta es una descripción general de algunos de los créditos fiscales más populares que puedes reclamar en su declaración de impuestos.

Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC)

Algunos trabajadores pueden reclamar el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo y obtener un impulso financiero muy necesario. Para calificar, debes ganar menos que los límites de ingresos brutos ajustados e ingresos por inversiones. Para el año fiscal 2023, las cantidades máximas son las siguientes.

Niños reclamados	Soltero(a), Cabeza o Viudo (a) que califica	Casados declarando juntos
Cero	$17,640	$24,210
Uno	$46,560	$53,120
Dos	$52,918	$59,478
Tres	$56,838	$63,398

El límite de ingresos por inversiones es de $11,000.

El crédito tributario por Ingreso del Trabajo máximo que puedes recibir es:

• $600 si no tienes hijos
• $3,995 con un hijo calificado
• $6,604 con dos hijos calificados
• $7,430 con tres o más hijos calificados

Crédito Tributario por Hijos

El Crédito Tributario por Hijos tiene un valor de $2,000 por cada dependiente en tu declaración de impuestos que tenga 16 años o menos. El dependiente puede ser tu hijo, hija, hijastro o incluso tu nieto. Hasta $1,600 del crédito es reembolsable. La cantidad de tu crédito puede reducirse si tu ingreso bruto ajustado modificado es superior a $200,000 ($400,000 para declaraciones conjuntas).

Nota: Los legisladores han propuesto un paquete tributario bipartidista que ampliaría el Crédito Tributario por Hijos. Si se aprueba, la parte reembolsable del crédito aumentaría a $1,800 para el año fiscal 2023, $1,900 para el 2024 y $2,000 para el 2025.

Crédito por Otros Dependientes

Algunos padres continúan cuidando de sus hijos durante la universidad. Si tienes un dependiente mayor que no califica para el Crédito Tributario por Hijos o el Crédito Tributario Adicional por Hijos, es posible que puedas reclamar el Crédito por Otros Dependientes. Tiene un valor de $500 por dependiente. Sin embargo, puedes recibir menos si tu ingreso bruto ajustado modificado supera los $200,000 ($400,000 para declarantes conjuntos).

Crédito por Cuidado de Hijos y Dependientes

La mayoría de los padres no tienen la posibilidad de trabajar desde casa. Las personas que trabajan y pagan a alguien para cuidar de sus hijos o dependientes con discapacidades mientras van a trabajar pueden reclamar el Crédito por Cuidado de Hijos y Dependientes. Para calificar, tus gastos deben ser para un niño de 12 años o menos, tu cónyuge u otro dependiente que no pueda cuidarse mental o físicamente. Puedes reclamar hasta $3,000 en gastos para una persona calificada y $6,000 para 2 o más personas. El monto del crédito varía del 20% al 35% de tus gastos según tu ingreso bruto ajustado. Debes tener el nombre, dirección y número de identificación tributaria del proveedor de cuidado para reclamar el crédito.

El Crédito para Ahorradores

Recibe recompensas por ahorrar para tu futuro. Si contribuyes a una IRA o un plan de jubilación patrocinado por el empleador, puedes reclamar el Crédito para Ahorradores. Dependiendo de tu ingreso bruto ajustado, el crédito es de 50%, 20% o 10% de tus contribuciones hasta $2,000 ($4,000 para declarantes conjuntos). En otras palabras, lo máximo que puedes recibir es $1,000 ($2,000 para declarantes conjuntos). Te mostramos cuánto podría valer el Crédito para Ahorradores en 2023 para ti.

Porcentaje de crédito	Soltero (a), Casados declarando separado o viudo(a) que califica	Casados declarando juntos	Cabeza de familia
50% de tu contribución	$0 – $21,750	$0 – $43,500	$0 – $32,625
20% de tu contribución	$21,751 – $23,750	$43,501- $47,500	$32,626 – $35,625
10% de tu contribución	$23,751 – $36,500	$47,501 – $73,000	$35,626 – $54,750
0% de tu contribución	$36,501 en adelante	$73,001 en adelante	$54,751 en adelante

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Crédito Tributario de la Oportunidad Americana

Durante los primeros cuatro años de la universidad, los estudiantes (o sus padres) pueden reclamar el Crédito Tributario de la Oportunidad Americana por el pago de matrícula y tarifas. El crédito máximo es de $2,500 por estudiante. Si el crédito reduce tu factura de impuestos a cero, puedes recibir hasta $1,000 de la parte restante como reembolso de impuestos. Los estudiantes deben:

• Estudiar para obtener un título en una institución elegible
• Estar inscritos al menos a tiempo parcial durante un semestre
• No tener condenas por delitos graves relacionados con drogas
• Para reclamar el crédito completo, tu ingreso bruto ajustado modificado (MAGI, por sus siglas en inglés) debe ser inferior a $80,000 ($160,000 para declarantes conjuntos). Puedes recibir un crédito reducido si tu MAGI está entre $80,000 pero menos de $90,000 (más de $160,000 pero menos de $180,000 para declarantes conjuntos). Una vez que tu MAGI supera los $90,000 ($180,000 para declarantes conjuntos), ya no calificas.

Crédito de Aprendizaje de por Vida

Si estás buscando un nuevo trabajo o esperas obtener un ascenso, contar con más educación puede convertirte en un candidato más atractivo. Además, los contribuyentes que pagan gastos de colegiatura pueden reclamar el Crédito de Aprendizaje de por Vida. Puedes reclamarlo para ti, tu cónyuge o dependiente. El Crédito de Aprendizaje de por Vida puede reducir tu factura de impuestos hasta $2,000 por declaración de impuestos. Sin embargo, la cantidad del crédito disminuye gradualmente si tu MAGI está entre $80,000 y $90,000 ($160,000 y $180,000 para declarantes conjuntos). Ya no calificas una vez que tu MAGI supera los $90,000 ($180,000 para declarantes conjuntos).

Crédito Fiscal para Vehículos Limpios

Los contribuyentes que compraron un vehículo eléctrico (EV) o un vehículo de celdas de combustible (FCV) nuevo en 2023 pueden calificar para el Crédito Fiscal para Vehículos Limpios. Tiene un valor de hasta $7,500 en tu declaración de impuestos federales. Para reclamar el crédito, tu ingreso bruto ajustado modificado (MAGI) debe ser inferior a:

• $300,000 para parejas casadas que presentan una declaración conjunta
• $225,000 para jefes de hogar
• $150,000 para todos los demás declarantes

Si compraste un vehículo eléctrico de segunda mano por $25,000 o menos, es posible que puedas reclamar el Crédito Fiscal para Vehículos Usados Limpios. Tiene un valor de hasta $4,000. Para calificar, tu MAGI debe ser inferior a:

• $150,000 para parejas casadas que presentan una declaración conjunta o cónyuges sobrevivientes
• $112,500 para jefes de hogar
• $75,000 para todos los demás declarantes

Puedes averiguar si tu vehículo es elegible para alguno de los dos créditos visitando fueleconomy.gov.

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