Consejos fiscales de verano: Cómo tus planes de verano pueden impactar los impuestos del próximo año

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La información en este artículo está actualizada para el año fiscal 2024 (declaraciones presentadas en 2025).

Playas, asados e… ¿impuestos? Claro que no. Sabemos que los impuestos probablemente no estén en tu radar en este momento, pero deberían estarlo.

Algunas de tus actividades de verano pueden calificar para deducciones fiscales especiales. Mientras que otras pueden causar problemas inesperados en la temporada de impuestos si no estás preparado.

Continua leyendo para ver cómo tus planes de verano pueden afectar tus impuestos el próximo año y qué puedes hacer ahora para prepararte.

Casarte con el amor de tu vida

¡Es temporada de bodas! En los EE.UU., alrededor del 78 por ciento de las parejas celebran sus nupcias entre mayo y octubre. Además de ser una de las decisiones más importantes de tu vida, casarse también tiene uno de los mayores impactos en tus impuestos. Para aquellos que dirán “Sí, acepto” este año, tenemos algunos consejos fiscales de verano para ustedes.

• Notifica tu cambio de nombre a la SSA (administración del Seguro Social).

Todos los cambios de nombre deben ser reportados a la Administración del Seguro Social (SSA). Si usas tu nuevo nombre en tu declaración de impuestos sin avisar a la SSA, tu declaración de impuestos será rechazada.

Actualizar tu información es tan sencillo como completar una Solicitud de Tarjeta de Seguro Social y enviarla por correo. Sin embargo, puede tomar algunas semanas en que tu solicitud sea procesada, así que hazlo antes de que comience la temporada de impuestos. No quieres que nada impida recibir tu reembolso.

Lectura adicional: Declaración de la renta después del cambio de nombre

• Notifica al IRS sobre un cambio de dirección.

Si tu dirección cambio al contraer matrimonio, asegúrate de notificar al IRS completando el Formulario 8822, Cambio de Dirección. Si tienes hijos y este cambio también afecta la dirección postal de tus hijos que presentaron declaraciones de impuestos, completa y presenta un Formulario 8822 separado para cada hijo.

• Elige cuidadosamente tu estado civil al presentar tu declaración.

Si estás casado para el 31 de diciembre del año fiscal, el IRS te considerará casado durante todo el año. Esto significa que, al momento de presentar tu declaración de impuestos, deberás decidir tu estado civil al presentarla. Puedes hacer tu declaración como casado que presenta la declaración conjunta o casado que presenta la declaración por separado.

En la mayoría de los casos, no ahorrarás dinero en tu factura de impuestos al optar por presentar la declaración por separado. Pero si decides presentarla por separado, ten en cuenta que se aplicarán ciertas limitaciones: no podrás reclamar el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo o el Crédito por Cuidado de Hijos o Dependientes, no podrás reclamar créditos educativos y no podrás deducir los intereses de préstamos estudiantiles.

• Revisa tus beneficios.

Una vez que te hayas casado, es posible que tengas más beneficios a través del empleador de tu cónyuge. Siéntense juntos para revisar sus beneficios y coordinar un plan para obtener el paquete de beneficios con mayores ventajas fiscales. Por ejemplo, podrías unirte al plan médico de tu cónyuge y contribuir a una HSA con ventajas fiscales.

Rentar tu casa

Gracias a sitios como Airbnb, ya no es tabú alquilar tu espacio a viajeros que buscan vivir como los locales. En la mayoría de los casos, es una situación beneficiosa para ambos. Ellos obtienen un excelente lugar para quedarse, y tú ganas algo de dinero extra. Normalmente, los ingresos por alquiler se consideran ingresos sujetos a impuestos. Pero si juegas bien tus cartas, tus ganancias pueden estar libres de impuestos.

Las reglas son simples:

• No puedes alquilar tu casa por más de 14 días al año.
• Debes usar la propiedad tú mismo más de 14 días al año o al menos el 10% del tiempo que la alquiles.

Si sigues esas reglas, no tendrás que pagar impuestos. Independientemente de lo que planees hacer, es imperativo que informes todos los ingresos por alquiler en tus declaraciones de impuestos y mantengas buenos registros por si el IRS decide investigar.

Sobrevivir a la temporada de huracanes

La temporada de huracanes en el Atlántico es de junio a noviembre. Si vives en una zona propensa a huracanes, ya sabes los daños costosos que pueden dejar a su paso. La buena noticia es que la ley fiscal te permite reclamar pérdidas debido a un desastre declarado federalmente. Por eso, el IRS recomienda crear y revisar tu plan de preparación para emergencias, incluyendo pasos para proteger los registros relacionados con los impuesto.

• Documenta tus objetos de valor y bienes

Toma fotos y videos de tu hogar y cualquier objeto de valor para que tengas un registro de tus bienes en caso de que sufras pérdidas o daños. Esto te ayudará a respaldar cualquier reclamo de seguro.

• Protege documentos importantes.

Guarda documentos vitales, como certificados de nacimiento, escrituras, títulos y declaraciones de impuestos, en un contenedor resistente al agua y al fuego. Haz copias físicas y/o digitales de estos documentos para guardarlas en una ubicación separada en caso de que los originales se pierdan o dañen.

• Contacta al IRS si has sido afectado

Si FEMA declara un desastre, el IRS puede retrasar los plazos de declaración y pago para los contribuyentes afectados. Los afectados pueden contactar al IRS al 866-562-5227 con cualquier pregunta relacionada con los impuestos.

Enviar a tus hijos a un campamento de verano

Como padre trabajador, debes decidir qué hacer con tus hijos cuando la escuela está fuera de sesión. Una solución popular es inscribirlos en un programa de campamento de día de verano. Aunque el precio puede ser elevado, existe un crédito fiscal que podrías reclamar por los gastos del campamento de verano. Se llama Crédito por Cuidado de Hijos y Dependientes y está disponible para padres que trabajan o buscan trabajo.

 • Las familias elegibles pueden reclamar hasta $3,000 de gastos calificados por un niño.

• Puedes reclamar hasta $6,000 de gastos por dos o más niños.

Solo puedes reclamar los gastos si tu hijo tiene menos de 13 años o es incapaz de cuidarse por sí mismo. Los campamentos de noche no califican.

Atrazos en la declaración o pagos

¿Solicitaste una extensión para presentar tu declaración de impuestos? Bueno, no hay momento como el presente para finalmente hacer tus impuestos. Si le debes al IRS, has estado acumulando intereses y multas desde abril. La multa por pagar tus impuestos tarde es del 0.5 por ciento de tu saldo impago. Mientras tanto, la tasa de interés es del 3% más la tasa federal a corto plazo. Entonces, aunque la fecha límite extendida es el 15 de octubre, ahorrarás mucho más dinero presentándolos lo antes posible.

Los artículos y contenido publicados en este blog se proporcionan únicamente con fines informativos. La información presentada no pretende ser, ni debe tomarse somo, asesoramiento legal, financiero o profesional. Se recomienda a los lectores buscar la orientación profesional adecuada y realizar su propia diligencia debida antes de tomar decisiones basadas en la información proporcionada.