Dejar la soltería para unirte a las filas de parejas casadas cambia drásticamente tu vida. Afecta tu situación de vivienda, tus finanzas e incluso tus impuestos. Si te casaste antes del 31 de diciembre, para efectos fiscales, se te considera casado durante todo el año. Esto es lo que las parejas recién casadas deben saber acerca de sus impuestos.
Notifica tu cambio de dirección si te has mudado recientemente.
A veces, mudarse juntos implica conseguir un lugar más grande. Cuando esto suceda, no olvides informar a tu empleador sobre tu nueva dirección. Al final del año, cuando llegue el momento de enviar los formularios W-2, querrás asegurarte de que el tuyo llegue a la dirección correcta. También es una buena idea actualizar tu dirección con el Servicio Postal de los Estados Unidos (USPS) para no perder ninguna factura importante durante la mudanza. Además, también puedes notificar tu cambio de dirección al IRS utilizando el Formulario 8822.
Actualiza tu nombre con la Administración del Seguro Social.
Una vez que decidas empezar a usar tu nombre de casada (o), asegúrate de notificar a la Administración del Seguro Social. Debes mantenerlos informados para que tu nuevo nombre coincida con el número de seguro social (SSN) que tienen registrado para ti. Si intentas usar tu nombre de casado en tu declaración de impuestos sin informarles del cambio, tu declaración será rechazada. No hay una solución rápida, ya que puede llevar semanas ser procesada, lo que, obviamente, retrasará tu reembolso. Para informar sobre tu nuevo nombre, debes completar y presentar el Formulario SS-5 en tu oficina local del Seguro Social.
La deducción estándar es mayor para parejas casadas que presentan una declaración conjunta.
La forma más sencilla de reducir tu factura de impuestos es optar por la deducción estándar en lugar de detallar. Para el año fiscal 2023, la deducción estándar para una pareja casada que presenta una declaración conjunta es de $27,700. Si prefieres no presentar tu declaración con tu cónyuge, la deducción estándar se reduce a solo $13,850.
Un padre o madre que se queda en casa puede ahorrar para la jubilación con un IRA conyugal.
Ser un padre o madre que se queda en casa no significa que no puedas ahorrar para la jubilación. Normalmente, no se permite contribuir a un IRA a menos que tengas ingresos, pero las reglas son diferentes para las parejas casadas. Si tu cónyuge trabaja y presentas una declaración conjunta de impuestos, tu cónyuge puede hacer contribuciones a un IRA a tu nombre. Los fondos te pertenecen únicamente a ti, no es una cuenta conjunta. El límite de contribución a un IRA para el 2023 es de $6,500 ($7,500 si tienes 50 años o más).
Más de tus ganancias pueden estar libres de impuestos cuando vendes tu casa.
Cuando vendes tu casa, una parte de tus ganancias puede estar libre de impuestos si la vivienda fue tu residencia principal durante dos de los últimos cinco años. El tiempo no tiene que ser consecutivo. Las parejas casadas tienen una clara ventaja sobre las personas solteras en cuanto a cuántas ganancias pueden excluir. Las personas solteras pueden excluir hasta $250,000 de ganancias, mientras que las parejas casadas que presentan una declaración conjunta pueden excluir hasta $500,000.
Existen situaciones en los que es mejor hacer declaraciones por separado.
La mayoría de las veces es más beneficioso que las parejas casadas presenten declaraciones conjuntas, pero hay algunas excepciones a la regla. Si no puedes confiar en tu pareja para que sea completamente honesta en su declaración, no presenten una declaración conjunta. Cuando presentas una declaración conjunta, ambas partes son responsables de cualquier información proporcionada. Entonces, si tu pareja es atrapada en una mentira, tú también estarás en problemas. Además, si tu cónyuge debe impuestos atrasados, está atrasado en los pagos de manutención infantil o ha incumplido con préstamos estudiantiles federales, es posible que sea mejor presentar declaraciones por separado, ya que el IRS puede embargar tu reembolso.
