La información en este artículo está actualizada para el año fiscal 2023 (declaraciones presentadas en 2024).
Si cometes un error en tu declaración de impuestos, es probable que tarde más tiempo en procesarlo el IRS. Esto podría retrasar tu reembolso, costarte tiempo y esfuerzo adicional para corregirlo o incluso provocar una exhaustiva auditoría. Afortunadamente, la mayoría de los errores son fáciles de evitar si pones atención en lo siguiente.
Aquí tienes nueve errores comunes que debes evitar al preparar una declaración de impuestos:
1. Números de Seguro Social (SSN) faltantes o incorrectos.
Asegúrate de ingresar cada SSN en tu declaración de impuestos exactamente como aparece en la tarjeta de Seguro Social. Los SSN faltantes o inexactos pueden causar retrasos en el procesamiento de tu declaración, incluidos cualquier reembolso que puedas tener derecho.
2. Nombres mal escritos o cambios de nombre.
Escribe correctamente todos los nombres que figuran en tu declaración de impuestos tal como aparecen en la tarjeta de Seguro Social de esa persona. Si tú o alguien en tu hogar ha cambiado de nombre recientemente, comunícate con la Administración del Seguro Social para informar el cambio. Deberás presentar el Formulario SS-5.
Verifica que cualquier formulario W-2 o 1099 también refleje el cambio de nombre. Deberás comunicarte con tu empleador (o cliente) para pedirles que corrijan los formularios con tu nuevo nombre. Cuando vayas a presentar la declaración, asegúrate de incluir una copia del Formulario W-2c, Declaración Corregida de Salarios e Impuestos, de tu empleador, o un Formulario 1099 corregido con tu declaración de impuestos.
Nota: La ortografía de tu nombre en tu declaración de impuestos se utilizará en cualquier cheque de reembolso que el IRS te emita.
3. Errores en el estado civil de declaración.
Elegir el estado civil correcto es importante porque afecta si estás obligado a presentar una declaración, la cantidad de la deducción estándar, qué créditos puedes reclamar y cuánto impuesto debes. Hay cinco estados civiles para elegir:
- Soltero
- Casado presentando una declaración juntos
- Casado presentando una declaración por separado
- Cabeza de familia
- Viudo (a) con hijo dependiente
Sin embargo, no siempre está claro cuál es el estado civil que mejor se aplica a tu situación. Por ejemplo, algunas personas reclaman el estado civil incorrecto, como jefe de familia en lugar de soltero. Utiliza el Asistente de Impuestos Interactivo en IRS.gov para verificar qué estado civil es el correcto para ti. O, presenta la declaración electrónicamente a través de ezTaxReturn, que te guía en el proceso para asegurarte de elegir el estado civil correcto con el reembolso más grande posible.
4. Errores de cálculo.
Los errores matemáticos son comunes. Van desde simples sumas y restas hasta situaciones más complejas. Transacciones como calcular la parte sujeta a impuestos de una pensión, distribución de IRA o beneficios del Seguro Social son más difíciles y a menudo resultan en más errores.
Los contribuyentes siempre deben verificar sus cálculos. Mejor aún, el software de preparación de impuestos lo hace automáticamente, así que presenta electrónicamente. ezTaxReturn ofrece declaración de impuestos gratuita para declaraciones simples. ¡Comenzar mi declaración!
5. Errores al calcular Créditos o deducciones fiscales.
Es fácil cometer errores al calcular tu Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo, Crédito por Cuidado de Hijos y Dependientes, la deducción estándar y otros. Errores como seleccionar el estado civil incorrecto o reclamar a un hijo que no califica pueden provocar una auditoría, retrasos en el reembolso o el rechazo de tu crédito o deducción. Por eso es importante seguir las instrucciones cuidadosamente.
ezTaxReturn puede ayudarte a determinar si eres elegible para créditos o deducciones fiscales para que puedas reclamar el reembolso más grande posible.
6. Números de cuenta bancaria incorrectos.
El IRS sugiere firmemente a todos los contribuyentes que tengan un reembolso a elegir el depósito directo. Es seguro, fácil y conveniente, además puedes incluso hacer que el IRS deposite tu reembolso en hasta tres cuentas. La forma más rápida y segura de obtener un reembolso es combinar la declaración electrónica con el depósito directo.
Pero ten cuidado de ingresar los números de ruta y de cuenta correctos en la declaración de impuestos. El IRS intentará verificar tu cuenta antes de enviar el reembolso, pero si ingresas un número que pertenece a otra persona, podrían depositar los fondos en su cuenta en su lugar. Si eso sucede, tendrás que trabajar con tu banco para recuperar el reembolso.
Verifica el estado de tu reembolso usando la herramienta ¿Dónde está mi reembolso? del IRS.
7. Formularios sin firmar.
Una declaración de impuestos sin firmar es como un cheque sin firmar: no es válido. Ambos cónyuges deben firmar una declaración conjunta. Puedes evitar este error verificando tus formularios del IRS y presentando tu declaración electrónicamente. La declaración electrónica requiere tu firma digital antes de enviar la declaración al IRS.
ezTaxReturn hace que presentar tus impuestos sea rápido, fácil y sin problemas. Con servicio al cliente gratuito y orientación paso a paso, ezTaxReturn te guía en el proceso de declaración y te alerta si omites algo.
8. Errores en el PIN de declaración electrónica.
Cuando declaras electrónicamente, firmarás y validarás tu declaración de impuestos electrónicamente con un Número de Identificación Personal Autoseleccionado del año anterior. Si no tienes o no conoces tu PIN, ingresa el Ingreso Bruto Ajustado de la declaración de impuestos del año anterior.
Guarda una copia de tu declaración de impuestos. Los contribuyentes que usan un programa de software por primera vez pueden necesitar la cantidad de su Ingreso Bruto Ajustado (AGI, por sus siglas en inglés) de su declaración de impuestos del año anterior para verificar su identidad. Obtén más información sobre cómo verificar tu identidad y firmar electrónicamente las declaraciones de impuestos en Validación de tu Declaración de Impuestos Presentada Electrónicamente. No uses la cantidad de AGI de una declaración enmendada o una declaración que el IRS haya corregido.
9. Declaración con un ITIN vencido.
Si haces tu declaración de impuestos con un Número de Identificación Personal del Contribuyente Individual (ITIN, por sus siglas en inglés) vencido, se considerará presentada a tiempo, pero se procesará sin ninguna deducción o crédito reclamado.
Para recibir tu reembolso, deberás renovar tu ITIN. Los contribuyentes recibirán un aviso del IRS explicando que un ITIN debe estar actualizado antes de que se pague cualquier reembolso. Una vez renovado el ITIN, se procesan las deducciones y créditos, y se paga cualquier reembolso. La información sobre la expiración y renovación del ITIN está disponible en IRS.gov.
Lista de errores comunes al presentar la declaración
- Números de Seguro Social (SSN) faltantes o inexactos.
- Nombres mal escritos o cambios de nombre.
- Estado civil incorrecto de declaración.
- Errores de cálculo.
- Errores en créditos fiscales o deducciones.
- Números de cuenta bancaria incorrectos.
- Formularios sin firmar.
- Errores en el PIN de declaración electrónica.
- ITIN vencido.
Declarar tus impuestos electrónicamente es la forma más segura y precisa de presentar una declaración. ezTaxReturn ofrece la declaración gratuita de impuestos para cualquier persona con una declaración simple.
Los artículos y contenido publicados en este blog se proporcionan únicamente con fines informativos. La información presentada no pretende ser, ni debe tomarse somo, asesoramiento legal, financiero o profesional. Se recomienda a los lectores buscar la orientación profesional adecuada y realizar su propia diligencia debida antes de tomar decisiones basadas en la información proporcionada.
